Zapłać faktury z KSeF bezpiecznie

    Wgraj faktury zakupowe z KSeF. Sprawdzimy każde konto na białej liście VAT, ostrzeżemy przed podmienionym numerem konta i fakturami z MPP, a zaznaczone faktury zamienimy w plik przelewów do Twojego banku.

    1. Wgraj faktury z KSeF2. Sprawdź białą listę i ostrzeżenia3. Pobierz plik przelewów3 faktury za darmo

    Nie masz plików? Pobierz zakupy z całego miesiąca z KSeF →

    Faktury czytamy w Twojej przeglądarce. O białą listę pytamy bezpośrednio Ministerstwo Finansów — trafiają tam tylko NIP-y i numery kont dostawców.

    Faktury z KSeF przychodzą same. Płatności nadal są po Twojej stronie

    KSeF dostarcza faktury kosztowe, ale nie sprawdza, czy konto na fakturze należy do dostawcy. Biała lista VAT, podzielona płatność i tytuł przelewu z numerem faktury to nadal Twoja odpowiedzialność. Tu robisz to dla całego miesiąca naraz — i od razu masz plik do banku, zamiast przepisywać numery kont.

    Najpierw pobierz faktury zakupowe z KSeF

    Po co sprawdzać konto dostawcy na białej liście?

    Jeśli zapłacisz fakturę powyżej 15 000 zł brutto na rachunek czynnego podatnika VAT, którego nie ma w wykazie (białej liście), nie zaliczysz wydatku do kosztów podatkowych i możesz odpowiadać solidarnie za jego VAT. Wyjątek: w ciągu 7 dni od zlecenia przelewu złożysz zawiadomienie ZAW-NR. Sprawdzenie w dniu zlecenia przelewu chroni Cię przed tym ryzykiem.

    Co to jest identyfikator wyszukiwania?

    Każde sprawdzenie w wykazie podatników VAT dostaje od Ministerstwa Finansów unikalny identyfikator (np. gZhVX-98n3ec9). To Twój dowód, że konto było na liście w dniu sprawdzenia. Zapisujemy go w raporcie CSV — zachowaj raport razem z potwierdzeniem przelewu.

    Dlaczego ostrzegacie o zmianie numeru konta?

    Podmiana numeru konta na fakturze to najczęstsze oszustwo na firmy — fałszywa faktura wygląda jak prawdziwa, tylko pieniądze idą gdzie indziej. Porównujemy konto z poprzednimi fakturami tego samego dostawcy (z tej paczki i z historii zapisanej w Twojej przeglądarce). Przy zmianie zadzwoń do dostawcy na znany Ci numer telefonu, zanim zapłacisz.

    Kiedy przelew musi być podzieloną płatnością (MPP)?

    Gdy faktura ma adnotację „mechanizm podzielonej płatności” — sprzedawca musi ją dodać przy kwocie powyżej 15 000 zł brutto za towary i usługi z załącznika nr 15 do ustawy o VAT. Takie faktury oznaczamy i w pliku przelewów dostają format komunikatu VAT (/VAT/…/IDC/…/INV/…), który bank rozpoznaje jako MPP.

    Jak zaimportować plik przelewów do banku?

    Plik jest w formacie Elixir-0 (zwanym też PLI), który przyjmują bankowości firmowe m.in. PKO BP, Pekao, mBank, ING, Santander, Millennium i Alior — zwykle w menu Przelewy → Import. Przed pierwszym użyciem zaimportuj jeden przelew i sprawdź podgląd. Bank zawsze pokazuje listę do akceptacji: nic nie wychodzi bez Twojego zatwierdzenia.

    Czy dane faktur trafiają na Wasz serwer?

    Nie. Faktury czytamy w Twojej przeglądarce, a o białą listę pytamy bezpośrednio serwis Ministerstwa Finansów (wl-api.mf.gov.pl) — trafiają tam tylko NIP-y i numery kont dostawców. Historia kont dostawców zostaje w pamięci tej przeglądarki.